신용카드회원 불법모집 신고 및 포상금 한도

신용카드회원 불법모집 신고 및 포상금 한도

금융감독원은 건전한 신용카드회원 모집 질서를 확립하고자 '신용카드회원 불법모집 신고센터'를 설치 · 운영하면서 

신용카드 회원 모집관련 불법 행위 부조리를 신고받고 있습니다.

 

“신용카드 불법모집 신고 포상제” 안내

2012.12.1.부터 시행되는 “신용카드 불법모집 신고 포상제”에 대한 자세한 안내 및 신고는

‘여신금융협회 홈페이지’ 를 이용해 주시기 바랍니다.

https://www.crefia.or.kr/

여신금융협회

금융감독원에서도 동 신고코너를 통해 신고를 받고 있으며, 접수된 신고건은 신용카드 불법모집 신고·포상금 지급 관련 사항을 통합관리하고 있는 여신금융협회로 이첩하여 처리됨을 알려드립니다. 

 

신고서양식 다운로드 한글파일

(여신금융협회) 신고서 양식.hwp

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신고이용안내

'신고센터’에서는 신용카드사와 모집인(제휴업체 포함)이 길거리 모집을 하거나 신용카드 모집과 관련 경품을 제공하는 등 모집질서 위반사항에 대한 신고를 접수받고 있습니다.

 

신고방법

신고하실 때에는 사실확인을 위하여 신고자의 성명, 생년월일, 주소, 전화번호 및 신고내용을 육하원칙에 의하여 사실대로 기입하시고, 관련증빙이 있는 경우 이를 제출하여 주시기 바랍니다.
익명 또는 연락처가 없는 경우에는 삭제 될 수 있으며, 신고자의 신상은 철저히 보호됨을 알려드립니다.

 

모집질서 위반 유형

▶신용카드 발급과 관련하여 그 신용카드 연회비(연회비가 없는 경우 1만원)의 100분의 10을 초과하는 경제적 이익의 제공이나 제공을 조건으로 한 모집
▶도로 및 사도, 공공의 시설 또는 장소내에서 다수인이 통행하는 통로 등 길거리에서의 모집
▶방문을 통한 모집(사전에 동의를 얻은 후 방문하거나 사업장을 방문하는 경우 제외)
▶여신전문금융협회에 등록되지 아니한 모집인에 의한 신용카드 모집
▶신용카드회사의 협력업체 직원등에게 카드회원 모집을 할당
▶신용카드업자가 아닌 자를 위하여 신용카드 발급계약의 체결을 중개

 

신용카드 불법모집 신고 및 처리절차

 

신고포상금

신용카드 불법모집 행위 유형별로 포상금액 차등 - 신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액(제세공과금 22% 제외)

 

포상금지급
◆지급시기
포상금 지급이 인정 된 후 신고인이 여신금융협회 홈페이지를 통해 신청한 날로부터 60일 이내
- 단, 신고인이 포상금 지급을 통보 받은 날부터 1년 이내에 신청하지 아니하면 소멸

◆지급방법
계좌이체(신고인이 신고서에 작성한 계좌)

◆포상금 지급 제외
① 포상금 지급심의 결과 포상금 지급대상으로 불인정된 건

② 신고인이 모집인과 사전접촉을 통해 금품을 요구한 경우나, 과도한 유인 등의 방법으로 불법모집을 신고한 경우

③ 신고인이 고의적으로 모집인에게 먼저 접근하여 카드발급 의사없이 과다경품 제공, 타사카드 모집 등을 언급하여 불법모집을 유도 후 신고한 경우

④ 취하된 신고건의 경우

⑤ 동일 모집인에 대한 최초 신고 접수 건이 아닌 경우

- 동일 모집인에 대해 여러 건의 신고가 접수되었을 경우 최초 신고 접수 건만 포상금 지급
(동일자 접수시에는 최초 불법행위 사실을 인지한 일자 순)

◆포상금 지급감액*(50% 감액)
① 신고인이 모집인에게 과다경품을 제공 받고 신고인 명의로 카드가 발급되지 않은 경우

② 신고인이 모집인에게 타사카드 발급여부를 문의하고 과다경품을 제공 받은 후 타사카드를 발급받지 않은 경우

③ 신고인과 카드발급 신청인이 상이한 경우

 

 
※무고나 허위 신고, 막연한 심증에 의한 추측성 신고 등 구체적인 불법모집사실 및 증빙이 첨부되지 않은 신고는 불법모집에 해당되지 않으며, 조사과정 중 모집인의 명예 실추 및 손해를 끼칠 수 있으므로 유의하여 신고해 주시기 바랍니다.

 

 

문의안내
금융감독원 민원센터1332